Nachhaltige Fonds

Die Auswahl der Anlagen bei nachhaltigen Fonds erfolgt nach festen ethischen, sozialen und ökologischen Kriterien. So investieren diese Fonds in Unternehmen, die nachhaltig, also verantwortungsvoll im Umgang mit den Lebensgrundlagen handeln und wirtschaften.


Auf einen Blick

  • Geld unter dem Aspekt der Nachhaltigkeit in Aktien- oder Mischfonds anlegen
  • Anlagehorizont: Ab 4 Jahren
  • Risikoklasse: Mäßiges bis erhöhtes Risiko
  • Einstieg: Jederzeit, auch mit kleinen Beiträgen möglich

So funktionieren nachhaltige Fonds

Ein Fonds der nachhaltig anlegt, achtet bei seiner Anlagepolitik darauf im Einklang mit ökologischen, ökonomischen, ethischen und sozialen Belangen zu investieren, um langfristig ein lebensfähiges System zu ermöglichen.

Nachhaltige Fonds von Union Investment investieren nur in Unternehmen die nachhaltig handeln und sich der Bedeutung des nachhaltigen Wirtschaftens bewusst sind. Um diese Unternehmen zu identifizieren geht unser Fondsmanagement nach einem festen Verfahren vor:

Schritt 1: Ausschlusskriterien

Zuerst werden mögliche Anlagen für die Fonds daraufhin beurteilt, ob sie definierte Ausschlusskriterien verletzen. Zu den relevanten Faktoren gehören beispielsweise: Energieversorgung (keine Atomenergie), Einhaltung von Arbeitsstandards, Verzicht auf Kinderarbeit oder Tierversuche. Wir überprüfen die einzelnen Anlagen auf diese Kriterien und schließen so bestimmte Staaten oder auch Unternehmen aus.

Schritt 2: Bewertung der Nachhaltigkeit

Die in Frage kommenden Unternehmen und Staaten werden einer ESG-Analyse (Environment Social Governance-Analyse = Umwelt, Soziale Themen und Unternehmensführung/Aufsichtsstrukturen) unterzogen. Das Ergebnis wird in einem Wert, dem ESG-Score, festgehalten. Der ESG-Score bewertet also, inwieweit ein Unternehmen bzw. ein Staat mit Blick auf Umwelt, soziale Faktoren und Unternehmensführung/Aufsichtsstrukturen nachhaltig agiert. Bei Unternehmen wird auch das Geschäftsmodell analysiert.

Schritt 3: Portfoliozusammensetzung

 Im letzten Schritt prüft das Fondsmanagement, ob die Anlage nicht nur nachhaltigen, sondern auch wirtschaftlichen Anforderungen genügt und ein positiver Nutzen für den Fonds zu erwarten ist. Nur wenn alle Bewertungen positiv ausfallen, ist eine Investition möglich.

  • Teilnahme an den Ertragschancen von Renten- bzw. Aktienmärkten.
  • Auf Basis von Nachhaltigkeitskriterien strukturierte Portfolien.
  • Risikostreuung durch breite Aufteilung des Anlagekapitals auf eine Vielzahl von Einzeltiteln.
  • Professionelle Auswahl von Anleihen und Aktien durch erfahrene Kapitalmarktexperten.
  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückgangs wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Wechselkursrisiko möglich.
  • Risiken im Zusammenhang mit den Investmentanteilen der Zielfonds möglich (z.B. Risiko der eingeschränkten beziehungsweise fehlenden Handelbarkeit, Strategiekonzentration).
  • Die individuelle Ethikvorstellung eines Anlegers kann von der Anlagepolitik abweichen.
  • Erhöhte Kursschwankungen und Verlustrisiken bei Anlagen in Schwellen- bzw. Entwicklungsländern möglich.
  • Der Fondsanteilswert kann aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko aufweisen.
KSP
GFB

 

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Die Verkaufsunterlagen zu den Fonds (Verkaufsprospekte, Anlagebedingungen, aktuelle Jahres- und Halbjahresberichte und wesentliche Anlegerinformationen) finden Sie in deutscher Sprache auf: www.union-investment.at

Die Wert- und Ertragsentwicklungen von Investment- und Immobilienfonds können nicht mit Bestimmtheit vorausgesagt werden. Performanceergebnisse der Vergangenheit lassen keine Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Investmentfonds zu. Ausgabe- und Rücknahmespesen, sowie Provisionen, Gebühren und andere Entgelte sind in der Performanceberechnung nicht berücksichtigt und können sich mindernd auf die angeführte Bruttowertentwicklung auswirken.

Union Investment Fondssparen umfasst keine Spareinlagen gemäß BWG.