Nachhaltige Fonds – eine zukunftsorientierte Lebensweise auch bei der Geldanlage
In einer nachhaltigen Geldanlage werden die Anforderungen an ein Fondsprodukt neben Verfügbarkeit, Rendite und Sicherheit um eine weitere Dimension ergänzt: die Berücksichtigung von Nachhaltigkeitskriterien. Die Auswahl der Anlagen bei Nachhaltigkeitsfonds erfolgt nach festen ethischen, sozialen und ökologischen Kriterien.
Nachhaltige Fonds erklärt
Bei der Bewertung von Investitionen für nachhaltige oder ethische Fonds werden ausschließlich Titel berücksichtigt, die den Ausschlussregeln entsprechen. Hier werden die sogenannten ESG-Kriterien Umwelt (Environment), Soziales (Social) und Führungsqualitäten (Governance) berücksichtigt. Außerdem beleuchten wir, wie nachhaltig das Unternehmen innerhalb seines Geschäftsmodell handelt und ob es in Kontroversen verwickelt ist. Im letzten Schritt prüft das Fondsmanagement, ob die Anlage nicht nur nachhaltigen, sondern auch wirtschaftlichen Anforderungen genügt und ein positiver Nutzen für den Fonds zu erwarten ist. Damit investieren Sie zukunftsfähig und Risiken werden durch Nachhaltigkeitsanalysen frühzeitig aufgedeckt.
Geprüft und zertifiziert mit staatlichem Gütesiegel
Das Österreichische Umweltzeichen wurde vom Bundesministerium für Nachhaltigkeit und Tourismus für den UniNachhaltig Aktien Global und den UniRak Nachhaltig Konservativ A verliehen, weil bei der Auswahl von Aktien/Anleihen etc. neben wirtschaftlichen auch ökologische und soziale Kriterien beachtet werden. Das Umweltzeichen gewährleistet, dass diese Kriterien und deren Umsetzung geeignet sind, entsprechende Aktien/Anleihen etc. beziehungsweise Veranlagungsformen auszuwählen. Dies wurde von unabhängigen Stellen geprüft. Die Auszeichnung mit dem Umweltzeichen stellt keine ökonomische Bewertung dar und lässt keine Rückschlüsse auf die künftige Wertentwicklung des Anlageprodukts zu.
Unsere nachhaltigen Fondslösungen
UniRak Nachhaltig Konservativ
UniRak Nachhaltig Konservativ ist ein Mischfonds, der überwiegend in verzinsliche Wertpapiere europäischer Emittenten und Aktien weltweiter Aussteller investiert. Der Fonds strebt langfristig eine strategische Aufteilung von circa zwei Drittel in Anleihen und circa einem Drittel in Aktien an. Bei der Auswahl der Emittenten berücksichtigt der Fonds ethische, soziale und ökologische Kriterien.
UniNachhaltig Aktien Global
UniNachhaltig Aktien Global ist ein weltweit anlegender Aktienfonds. Neben dem fundamentalen Analyseprozess der Unternehmensdaten erfolgt zusätzlich die Nachhaltigkeitsanalyse in Bezug auf ethische, soziale und ökologische Kriterien.
Chancen und Risiken
Risiken
- Marktbedingte Kurs- und Ertragsschwankungen sowie Bonitätsrisiken einzelner Emittenten/Vertragspartner
- Wechselkursschwankungen
- Abweichung der Anlagepolitik von individuellen Nachhaltigkeits- und Ethikvorstellungen
- Erhöhte Kursschwankungen und Verlustrisiken bei Anlage in Schwellen- beziehungsweise Entwicklungsländern möglich
- Der Fondsanteilwert kann aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken erhöhtes Kursschwankungsrisiko aufweisen
Nachhaltigkeit in der Anlageberatung
Die seit 10. März 2021 gültige EU-Offenlegungsverordnung verpflichtet Finanzberater und Produktanbieter zu mehr Transparenz beim Thema Nachhaltigkeit. Sie ist der erste große Meilenstein in der Umsetzung des EU-Aktionsplans für ein nachhaltiges Finanzwesen, mit dem unter anderem die Ziele des Pariser Klimaabkommens erreicht werden sollen.
Die Union Investment Austria GmbH informiert ihre Kunden über die Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken und nachteiligen Nachhaltigkeitsauswirkungen wie folgt:
- Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken
- Keine Berücksichtigung von nachteiligen Nachhaltigkeitsauswirkungen
- Berücksichtigung von Nachhaltigkeitskriterien in unserer Vergütungspolitik
Hier finden Sie weitere Informationen zum Thema Nachhaltigkeit
Bestnoten für Union Investment - das spricht für sich
Platz 1 für Union Investment
Gemessen am verwalteten Vermögen von 54,8 Milliarden Euro ist Union Investment führender aktiver Nachhaltigkeitsmanager in Deutschland (Stand: 30. Juni 2020).
Auch in Österreich steigt die Nachfrage nach nachhaltigen Fonds.
German Fund Champions 2021 ESG/Nachhaltigkeit
Mit den German Fund Champions 2021 gibt es eine Auszeichnung für Fondsgesellschaften mit breiter Fondspalette in Deutschland. Union Investment hat sich dabei erneut in der Kategorie „ESG/Nachhaltigkeit“ durchsetzen können.
PRI Bestnote A+
Die von den Vereinten Nationen unterstützte Organisation PRI hat Union Investment für den übergreifenden Ansatz zur Verankerung von verantwortlichem Investieren die Bestnote A+ verliehen (Stand: Juli 2020).
Weitere Anlagemöglichkeiten im Überblick
Filialsuche
Unsere genossenschaftlichen Partnerbanken helfen Ihnen gern in einem persönlichem Beratungsgespräch weiter. Den richtigen Ansprechpartner vor Ort finden Sie über die Filialsuche.
